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鑫业公司创新融资方式降低融资成本
作者:解漫漫 发布日期:2020-06-05
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受疫情影响,2020年铝价跌幅波动剧烈,从年初的约14400元/吨一路下行,3月份跌至11000元/吨左右,造成鑫业公司经营困难,现金流出现亏损。

根据黄河公司要求,鑫业公司财务部本着“守土有责、守土担责、守土尽责”的原则,以低成本融资为己任,不断拓宽融资渠道,创新融资方式筹措资金,在背靠黄河公司财务部的指导支持,在满足资金需求的前提下,最大程度地降低了融资成本,为企业降本增效做出了积极贡献。一是根据国家疫情相关政策,积极与中国银行青海省分行沟通,在不影响征信、无需还本的前提下争取到原项目贷款余额2亿元的展期业务,利率下浮10%,共可节约成本约300万元。二是成为黄河公司系统内首家开展新型融资项目——银行承兑汇票“承贴通”业务的单位,综合利率2.5%,较LPR利率下浮35%,预计可节约资金成本近百万元。三是与中国建设银行西宁电力支行协商,将网络供应链“e信通”贷款利率在原有基础上下浮7%,预计可节约资金133万元。四是与招银金融租赁有限公司对接,变更存量浮动利率贷款就定价基准转换条款,将原融资租赁合同项下租赁利率由“中国人民银行公布的1-3年贷款基准利率下浮20%”变更为“一年期贷款市场报价利率(LPR)减15BPS”,调整后租赁利率较原合同下浮约5%,预计节约财务费用99万元。


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